91岁的比阿特丽斯能负担得起无限期住在自己家里吗? 缩略图

91岁的比阿特丽斯能负担得起无限期住在自己家里吗?

《巴黎人贵宾厅》特别报道-戴安·马利

比阿特丽斯的丈夫去世之前, 他们卖掉了家里的房子,并在一个投资组合中投资了一大笔钱,以创造尽可能多的收入. 剩下的销售收入,他们用来整修家庭小屋,把它当做自己的家.

“在这里, 过去的20年, 我妈妈一直过着俭朴的生活, 直到最近,她的健康才需要更多的照顾,“她的儿子, 五个孩子之一, 写电子邮件. 享年91岁, 比阿特丽斯处于痴呆症的早期阶段,需要一位住家护工照顾, 一个家庭成员.

在疫情冲击股市之前,金融上一切都很顺利, 比阿特丽斯投资的风险暴露无遗, 其中至少有一家已经暂停了发放——比阿特丽斯赖以支付医疗费用的钱. 她的儿子补充说,尽管股市复苏,但比阿特丽斯的投资组合仍然不景气.

“We, 她的孩子们, 正在寻找如何管理这些资产的方向和选择吗,她的儿子写道. “尽管我们呼吁降低风险,专注于一项10年计划,剥离她的资产,以满足她的财务需求,但她的财务顾问没有对她的资产进行重大改变.”

他们的母亲能在家里度过余生吗? 儿子问. 是否需要对投资组合进行更改?

我们采访了麦克唐纳·希姆科(Macdonald, Shymko)的负责人、财务规划师和投资组合经理基思·科普平(Keith Copping) & Co. 有限公司. 来看看碧翠丝的情况. Macdonald Shymko是一家只收取费用的财务规划和投资组合管理公司.

专家说的

比阿特丽斯拥有86.8万美元的金融资产,一栋价值1美元的房子.2500万,没有债务. 抓住笔记. 她的收入为1美元,加拿大养老金计划和老年安全福利每月708英镑(部分美洲国家组织已收回), $3,从她的未注册作品集里取了600美元作为她的家庭护理,还有3美元,从登记退休收入基金中提取了810英镑.

“根据她的年龄, 费用及净值, 可以合理地假设,她有财力支付其余生的医疗保健费用,规划师说. “至于她能否无限期地呆在家里,将取决于她的健康状况和护理需要的进展情况,”他补充道.

保守地说,布朗先生. Copping用比阿特丽斯100到102岁的预期寿命来做他的预测. “根据目前的护理需要和费用(家庭护理费用为3美元,600个月), 从经济角度看,她可以在这个家里住很多年, 可能是100或102,规划师说. 

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